- Uvod i pravni osnov
Fair Play Casino primenjuje politiku sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (AML) i politiku poznavanja klijenta (KYC) u skladu sa važećim propisima Republike Srbije. Osnov za primenu ovih pravila čine Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma (Službeni glasnik RS br. 113/17, sa kasnijim izmenama i dopunama) i Zakon o igrama na sreću.
Kao priređivač igara na sreću, Fair Play Casino ima status obveznika po navedenim propisima i dužan je da sprovodi propisane mere identifikacije, verifikacije i praćenja klijenata.
Nadzor nad primenom AML/KYC obaveza u sektoru igara na sreću vrši Uprava za igre na sreću (Omladinskih brigada 1, 11070 Beograd), u koordinaciji sa Upravom za sprečavanje pranja novca (APML) i drugim nadležnim organima.
2. Obaveza identifikacije i verifikacije klijenta (KYC)
2.1 Onlajn nalog
Korisnik koji otvori nalog kod Fair Play Casino dužan je da prođe postupak verifikacije identiteta pre odobravanja povlačenja sredstava. Igranje bez registracije i verifikacije identiteta nije dozvoljeno.
U okviru postupka verifikacije, korisnik je dužan da dostavi:
- važeći lični dokument (lična karta ili pasoš)
- dokaz o adresi prebivališta
- po potrebi, dodatnu dokumentaciju, u zavisnosti od procenjenog nivoa rizika ili visine transakcija
Nalog se ne smatra potpuno verifikovanim dok Fair Play Casino ne potvrdi autentičnost dostavljene dokumentacije.
2.2 Transakcioni pragovi i pojačana dubinska analiza
Mere dubinske analize klijenta (Customer Due Diligence - CDD) obavezno se primenjuju u sledećim situacijama:
- kada korisnik vrši uplatu ili isplatu u iznosu od 2.000 EUR ili više (ili ekvivalentan iznos u dinarima), u jednoj transakciji ili u nizu međusobno povezanih transakcija
- kada postoje osnovi sumnje na pranje novca ili finansiranje terorizma, bez obzira na iznos transakcije
- kada se radi o klijentu koji nije fizički prisutan (non-face-to-face)
- kada je klijent politički eksponirana osoba (PEP) ili je u bliskoj poslovnoj ili porodičnoj vezi sa takvom osobom
U navedenim slučajevima Fair Play Casino može zahtevati dodatnu dokumentaciju, sprovesti pojačanu verifikaciju i privremeno ograničiti pristup nalogu do okončanja postupka.
2.3 Ograničenja gotovinskih transakcija
U skladu sa važećim propisima, gotovinske uplate i isplate podležu posebnim ograničenjima. Korisnik ne može imati gotovinske uplate ili isplate koje u zbiru prelaze iznos od oko 1.175.000 dinara u periodu od 30 dana, bez pokretanja dodatnih procedura nadzora i verifikacije.
Fair Play Casino prati sve gotovinske tokove i primenjuje odgovarajuće mere u slučaju prekoračenja propisanih limita.
3. Praćenje transakcija i prijavljivanje
Fair Play Casino sprovodi kontinuirani nadzor nad transakcijama korisnika. Sistem praćenja obuhvata:
- identifikaciju obrazaca koji mogu ukazivati na pokušaj pranja novca (na primer serija manjih transakcija kojima se zaobilaze pragovi, preusmeravanje dobitaka na račune trećih lica, korišćenje platnih instrumenata iz jurisdikcija sa slabim AML standardima)
- praćenje IP adresa i tehničkih parametara onlajn sesija
- identifikaciju pokušaja prikrivanja identiteta ili zaobilaženja sistema verifikacije
Svaka transakcija za koju postoje razumni osnovi sumnje na pranje novca ili finansiranje terorizma prijavljuje se Upravi za sprečavanje pranja novca, najkasnije u roku od tri dana od dana izvršenja transakcije.
4. Zabrane i ograničenja pristupa
Fair Play Casino ne dozvoljava:
- otvaranje ili korišćenje naloga bez prethodne verifikacije identiteta
- pristup nalogu osobama koje su u postupku samoisključenja
- učešće u igrama maloletnim licima; verifikacija godina starosti sprovodi se u okviru postupka registracije i verifikacije
- transakcije sa licima ili entitetima koji se nalaze na listama međunarodnih sankcija
- učešće lica koja su osuđena za krivična dela povezana sa pranjem novca ili finansiranjem terorizma
5. Obaveze korisnika
Korisnik je dužan da:
- dostavi tačne, potpune i ažurne podatke o svom identitetu i adresi
- bez odlaganja obavesti Fair Play Casino o svakoj promeni relevantnih ličnih podataka
- sarađuje u postupku verifikacije i dostavi traženu dokumentaciju u razumnom roku
- ne pokušava da zaobiđe AML/KYC procedure, uključujući korišćenje tuđih naloga, lažnih dokumenata ili podeljenih transakcija
Nedostavljanje tražene dokumentacije ili sumnja u autentičnost dostavljenih podataka može rezultirati privremenim ili trajnim blokiranjem naloga i prijavom nadležnim organima.
6. Čuvanje podataka
Fair Play Casino čuva dokumentaciju i evidencije o identifikaciji klijenata i transakcijama u skladu sa zakonskim rokovima. Podaci se koriste isključivo u svrhe ispunjenja zakonskih obaveza iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, kao i u svrhe nadzora od strane nadležnih organa.
7. Izmene politike
Fair Play Casino zadržava pravo da izmeni ovu politiku u skladu sa promenama važećih propisa. Izmene stupaju na snagu danom objavljivanja na zvaničnom sajtu. Korisnici su dužni da se upoznaju sa važećom verzijom politike pre nastavka korišćenja usluga.